История, которую нам рассказал один из читателей газеты «Дело №» в этом смысле весьма поучительная. Приведем его письмо полностью, без правок и сокращений. Как выяснилось в ходе нашего собственного расследования, подобных историй в Интернете очень много, и все они похожи как две капли воды. Сразу оговоримся, что изложенное ниже – личное мнение читателя.
Письмо в редакцию
Здравствуйте!
Письмо адресовано компании, которая меня кинула. Прошу Вас, ознакомьтесь, возможно Вы чем то сможете помочь. Спасибо.
Олег Егоров.
Темная сторона Форекс...
История моего сотрудничества с компанией WDT (это компания, которой я доверил управление своим капиталом на рынке «Форэкс») контракт имеется. (World Derivatives Traders LTD, Office 113, 2nd Floor, Medine Mews Port Louis, Mauritius Panama Branch, Panama City P.H. Torres De las Americas Torre A, Piso 9 Oficina 902 Corregimiento de San Francisco P.O. Box 0833_0009 tel. +507 216 81 00 , +507 216 81 20 ) www.forex-derivatives.com 113 Medine Mews, La Rue Chaussee, Port Louis, MauritiusTelephone: +507. 366.8100 (так указано в контактах на сайте).
С данным проектом меня познакомила компания First Moscow Cerrency Advisors г.Москва, Новинский б-р, д.8, 19 этаж, бизнес – центр «Лотте - Плаза») т.+7 495 228 88 78 , +7 495 228 88 76 www.firstmoscow.ru)
После подписания контракта 1 декабря 2009 года я перечислил в компанию $10000, которые я заработал (у меня сеть небольших магазинов по продаже мультимедиа). С аналитиком Георгием мы выбрали определённую стратегию по работе на рынке Форекс, Она заключалась в консервативном, спокойном заработке, исключающим риски.
Через пол месяца на моём торговом счету было чуть больше $14000. Георгий готовил для меня сюрприз к Новому Году, суперсделку, о которой мне регулярно напоминал. Отношения складывались прекрасно и 21 декабря, Георгий предложил мне провести блоковую сделку, о которой мне тут же рассказал.
Для блоковой сделки необходимо $50000 и поэтому мне надо было взять кредитную линию на $36000, а затем до 30 декабря перечислить в банк реальную сумму. Наш разговор длился пол часа, профессионал объяснял мне что почем. Георгий говорил: Олег, Вы увидите сколько мы с Вами заработаем и Вы найдёте эти деньги, поверьте мне всё будет нормально, Вы отдыхайте. Это была моя ошибка и не скрою - жадность. Надо было погасить два кредита и наконец, то нормально свозить семью (двое детей 7 лет и 21 год) в отпуск, а может быть улучшить свои жилищные условия.
После получасового разговора мы записали приказ о предстоящей сделке ( записывается сам приказ, т.е. моё согласие на проводимую операцию ). Записи предварительных разговоров можно записать для себя, возможно пригодятся. На следующий день я взвесил своё положение и понял, что $36000 это большая сумма. Я позвонил Георгию и попросил его отменить сделку. Георгий сказал, что уже поздно, все необходимые документы отправлены и что все его клиенты будут работать в блоковой операции ( по $50000 в рынок с каждого клиента). Со слов Георгия их у него 20, представляете, я подведу 19 человек в случае отказа.
Олег, если что то пойдёт не так я отменю сделку не переживайте. Блоковые сделки либо плюс, либо ноль – говорил Георгий.
В результате сделки Георгий заработал мне больше $13000. Спасибо Георгий, Вы меня сделали богатым. Я начал срочно заниматься поиском денег. Мне надо сначала перечислить $36000 и только потом я смогу снять со своего счёта деньги. Есть у меня друзья, которые помогли мне и захотели так же заработать. Я говорил с 11 января начнут работать банки я выведу эту сумму и отдам с процентами (15%). Деньги я перечислил до Нового Года, а тем временем Георгий заработал для меня чуть больше $69000. Отличное настроение к Новому Году. Я готовил сюрприз семье.
4 января позвонил Георгий, и мы поболтали на отвлеченные темы, поздравили друг друга с Новым Годом. Георгий сказал, что хорошо слетал в гости к своим друзьям. Я в свою очередь поблагодарил Георгия за проделанную работу и попросил его о том, что я не хотел бы больше рисковать, так как это было в прошлом году. Я хочу работать спокойно и спать спокойно.
Георгий ответил: Сегодня первая сделка в этом году и рынок спокоен. Ведь ещё не все приступили к работе. Начало года… Поработаем? Хорошо ответил я, и мы записываем очередной приказ на всю сумму. Георгий я же просил Вас не рисковать.
Всё будет хорошо… Рынок спокоен. Отдыхайте – сказал Георгий. Мы были в гостях…
Прошло около 3 часов, Георгий позвонил мне и сказал ситуация критическая, для того что бы вернуть 30% суммы Вам необходимо взять кредитную линию на $70000, я Вас переключаю на банк. Позволить себе этого я не мог. Ведь у меня уже $36000 долга под процентами. После долгих переговоров или уговоров я отказался все-таки от кредитной линии. С этого дня мы с женой либо не спим совсем, либо очень мало.
На следующий день, взвесив ситуацию, я понимал, что заработать такие деньги до 1 февраля можно только с Георгием. Ведь он профессионал и он так же переживает за своих клиентов. Ведь у него их 20 человек. Георгий сказал, что он разработал программу по восстановлению потерянного капитала и он планирует блоковые операции, именно с помощью этих операций Георгий восстановит мне около $30000 уже концу недели. Я позвонил и взял кредитную линию на $50000. Для проведения блоковых операций, необходима именно такая сумма. Начались новые поиски денег. В этот раз я взял деньги под проценты на три месяца и заложил сад, двухкомнатную квартиру, в которой мы живём с семьёй и свои бизнес. Сделка оформлена юридически.
Деньги в сумме $50000 я успел перечислить в срок, до 15 января и выслал подтверждающий файл в компанию. До 14 января Георгий провел три сделки и одну отменил. Наше общение проходило на другом уровне, ведь Георгию для работы надо было постоянно выводить $50000, а я честно скажу – боялся, поэтому имя Олег иногда заменяли на баран. Согласен, только баран может оставить семью без всего.
К 15 января в компании было подтверждение о моём переводе в $50000, запись приказа на блоковую сделку ( $50000 ) и сумма в $64000 на моем счету.
Всё как и раньше, позвонил Георгий: Ситуация критическая, я Вас переключаю на главного аналитика компании Кирилла. Уже Кирилл говорил: Вам необходимо взять кредитную линию на $50000, что бы спасти 30% вашего капитала я Вас переключаю на банк. Позволить себе этого я не мог. Ведь у меня уже $86000 долга под процентами плюс $10000 моих и залог моего сада, квартиры и бизнеса… Я положил трубку. Дальше меня и мою жену затрясло… бессонные ночи продолжаются.
Кто только мне не звонил, и не говорил о необходимости взять кредитную линию на $50000.
Аналитик Алексей, аналитик Иван, Кирилл, ещё Ирина, которая уже знала о моей просьбе по смене аналитика Георгия. Они все переживали за спасение моего капитала. Главную задачу они выполнили и я записал приказ на снятие $14000 они необходимы, ведь надо спасать мой капитал и именно для частичного восстановления моего капитала нужны если не $50000 то хотя бы $14000. А больше и нет. Мы Вам перезвоним, как только закончатся торги. Мне ни кто не перезвонил. А зачем, если по условиям контракта счёт аннулируется, если на нем меньше $1000.
Закономерность: Пока на счету у WDT нет моих денег всё в норме. Как только есть подтверждение о перечисленной мною суммы на счёт WDT на бирже критическая ситуация и мне надо опять её спасать… и денег нет.
Продолжение следует…
Вчера 18 января мне позвонил аналитик Иван. Записал отчёт о сделке по моим $14000, соответственно, спасти они их не смогли ситуация не исправилась. Иван переключил меня на Кирилла (старший аналитик, лучший из лучших ) И мне предложили взять кредитную линию на сумму хотя бы в $14000 ведь надо спасать капитал. А сейчас ситуация на Форекс стабилизировалась, есть все предпосылки восстановить капитал. На мой вопрос по поводу того, почему же со мной не связался Георгий, Кирилл ответил не знаю по какой причине и ему сейчас некогда, идут торги (оперировал он техническими терминами очень быстро) и надо быстрее брать кредитную линию и заводить деньги. Я попросил Кирилла, что бы он мне перезвонил, как освободится, во сколько бы это не было. Хорошо – сказал Кирилл.
Я пришёл к Вам в компанию заработать, и компания предупредила меня о риске. Это не риск. Это развод, обман, мошенничество. Я подставил себя, семью и людей.
Кто следующий?
Думаю, компания знаете ответ на этот вопрос. Всё по плану.
А как быть моей семье?
Я не знаю ответа на этот вопрос. Буду думать как выгодней и быстрей продать квартиру, но прежде надо снять жильё, ведь надо где то жить. Затем займусь продажей сада, как раз к весне дороже будет. А в это время работать на проценты (надо отдавать за пользование кредитом), которых не хватает после моих подсчётов с бухгалтером и продолжать решать данную ситуацию с компетентными людьми. Для этого есть время и желание и много ещё чего.
Все необходимые документы приложу, если они понадобятся, в том числе документы о минусовых операциях с графиками Форекс, высланные WDT.
Ваш клиент Олег Егоров.
У меня в России есть инвестор, который так же перечислил деньги в компанию и у него есть коллеги, которые занимаются очень серьёзно инвестициями. О блоковых операциях он ни чего не знает, видимо до него очередь не дошла, а вот о случившемся я ему обязательно расскажу.
Мне в декабре мой знакомый из Казахстана предлагал торговать на рынке по его приказам. Говорил максимум 10 -20 минут. Я, решил доверить капитал WDT – там профессионалы. Хотя мой знакомый работает уже 3 года и достаточно заработал и продолжает зарабатывать. Он поможет мне с графиками от 4 и 15 января, по его словам ни чего критического на рынке в эти дни не было, а вот перед Новым Годом, Форекс действительно трясло. У него хороший, раскрученный сайт. Это письмо получат не только сотрудники Вашей компании и не только письмо… Интернет поможет мне рассказать о работе Вашей компании.
Низкий поклон Георгию и Вашей компании, за светлое будующее моей семьи и детей. Вам процветания и здоровья.
Расходы, потери и риски – на совести клиента?
Первый шаг, который мог бы пролить свет на деятельность компании FIRST MOSCOW CURRENCY ADVISORS, дался легко. В Интернете, на первой странице поисковиков предлагаются ссылки на сайт этой компании, правда, все ссылки называются по-разному (www.firstmoscow.ru, firstmoscow-ca.ru, firstmoscow-currency.ru и т.д.). Уже со второй страницы идут так называемые «отзывы», большинство из которых оказались откровенно отрицательными.
Пользователи некоторых сайтов заявляют, что оказались точно в такой же ситуации. Сначала им звонили приветливые молодые люди и предлагали вложить деньги в торговлю на рынке Форекс. Если человек соглашался, то его приглашали в офис компании, подписывался договор (о нем позже), а дальше все происходило точно так, как описал наш читатель Олег. Деньги растворялись в неизвестности Виргинских островов, а «будущий Баффет» оказывался по уши в долгах.
Справедливо отметить, что торговля на Форексе – дело действительно неблагодарное. Даже опытные игроки этого рынка могут потерять на Форекс все свои деньги. А про начинающих и говорить нечего, заработать что-то на этой бирже, не имея ни малейшего представления о законах торговли и биржевой игре, просто невозможно. Только если повезет. Другое дело, что и на заемные средства (кредиты и проч.) на биржах не торгуют – неоправданный риск. Это первое правило торговли.
Но заработать все-таки хочется, тем более, когда тебе звонят профессионалы этого рынка и предлагают свою квалифицированную помощь. Нам удалось найти договор, который некоторые клиенты FIRST MOSCOW CURRENCY ADVISORS заключили с компанией Tides (и таких примеров большинство, в отличие от упомянутой нашим читателем World Derivatives Traders LTD, сведений о которой вообще нет в Сети). Подробно об этой истории можно прочитать здесь www.fxstop.ru/statement .
Мы изучили этот договор и выяснили, что клиентов компании Tides в общем-то никто и не обманывал (Договор с компанией World Derivatives Traders LTD также имеется в редакции, он несколько отличается от договора фирмы Tides). Итак, судя по всему, компания FIRST MOSCOW CURRENCY ADVISORS оказывает только информационно-консультационные услуги (что они и делают, регулярно присылая отчеты и информируя о ситуации на рынке), и не уполномочена вести какие-либо финансовые операции. Разумеется, мы не видели уставных документов компании, поэтому готовы предоставить слово на страницах нашего издания руководству FIRST MOSCOW CURRENCY ADVISORS, дабы уяснить полномочия работы их компании. Однако, судя по отзывам их клиентов и договору, который сотрудники компании предлагают подписать с Tides, так оно и есть. Ведь именно компания Tides берет на себя труд торговать на рынке Форекс от имени клиента.
По договору, клиент перечисляет деньги напрямую в Tides (либо в World Derivatives Traders LTD) через банк, что указывает на то, что First Moscow действительно не осуществляет никаких финансовых операций. Также в договоре совершенно четко указано, что все риски и издержки полностью берет на себя клиент, а «Офис по работе с клиентами» (Customer Desk) не несет ответственности за издержки, претензии, ответственность перед третьими лицами, расходы и потери. В общем, вообще не несет никакой ответственности ни за что. Уже после этого пункта читать расхотелось. Тем не менее.
Клиент также принимает на себя обязательства по незамедлительной выплате комиссионных, которые может потребовать Tides. Клиент подтверждает, что осведомлен о том, что офисы Customer Desk никоим образом не имею права получать переводы со стороны клиента, проводить оплату чего-либо или переводить средства для клиента (вернитесь к письму нашего читателя!).
Ну и самое интересное! Положения данного контракта регулируются законодательством Британских Виргинских островов. Любые возникшие несогласия разбираются согласно законодательству Британских Виргинских островов на их территории. В случае договора с World Derivatives Traders LTD судебные разбирательства предлагается проводить на территории, где зарегистрирована данная компания, то есть на острове Маврикий и по его законам. Стороны договора подчиняются исключительно юрисдикции суда Республики Маврикий. Вэлкам, как говорится! Приезжайте и разбирайтесь.
Денег нет, преступления нет
Проверить, осуществляет ли компания Tides (либо World Derivatives Traders LTD) реальные торги на рынке Форекс практически невозможно. Равно как и невозможно получить свои деньги обратно, в случае, если торги действительно состоялись с отрицательным результатом. Претензии предъявить просто некому, а компании First Moscow тем более – ведь они вас только консультируют. Разумеется, можно потребовать отчет о проведенных торгах, но! Составлен он будет по правилам, принятым на Британских Виргинских островах, а если клиент захочет доказать, что он не принимал решения в указанное время, то сделать он это сможет только в суде все тех же островов. Кстати, очень странно, что о компаниях Tides и World Derivatives Traders LTD нет упоминаний в Интернете, кроме собственных сайтов. Нет никакой информации об их деятельности, да и адреса… Хотя регистрировать компанию хоть в Зимбабве, конечно, никто не запрещает.
Многие участники форумов, потерявшие, по их словам, свои деньги в результате игры на бирже при помощи вышеуказанных компаний, справедливо вопрошают – а почему никто до сих пор не написал заявления в милицию или прокуратуру?
А что должно быть написано в этом заявлении? Ведь никто клиентов не обманывает, в договоре все прописано очень четко, а компания FIRST MOSCOW CURRENCY ADVISORS всего лишь консультирует. Никакого состава преступления нет. Деньги клиенты приносят сами, их же никто не заставляет. Конечно, все все понимают, но как говорится, к делу это не пришьешь. Если клиенту удастся доказать, что торги с его деньгами вообще не проводились, тогда другое дело, но пока такой информации мы не нашли.
Если бы наши сограждане обладали минимальными финансовыми знаниями, то и говорить бы было не о чем. Понятно, что для торговли на бирже человеку, не имеющему специального образования и знаний, необходима помощь брокеров. Но у солидной брокерской компании должна быть лицензия, уставные документы, реальный адрес и положительная история. Тем более что таких крупных игроков на отечественном рынке достаточно. Для этого необязательно заключать договор с фирмой с Виргинских островов или Маврикия. Кроме того, в крупных банках есть услуги по доверительному управлению капиталом, есть ПИФы, облигации и проч. Но если человек решает доверить свои сбережения брокеру, торгующему в офисе в Панаме, и оттуда же ведущему все переговоры и работу с клиентом, то это его личное дело. Кстати, странно, что люди, потерявшие по их словам большие деньги, не захотели своими глазами взглянуть на панамский офис, ведь билет туда стоит не дороже потерянных сбережений. Тогда вообще многое бы стало ясно.
Екатерина Гончарова
От редакции:Мы не собираемся делать выводы, обвинять или оправдывать, мы даем возможность читателем самим разобраться в этой истории. В любом случае, знать законы и внимательно читать финансовые документы, никогда не будет лишним.